Quel est le bon moment pour faire un bilan de retraite personnalisé ?

Le meilleur moment pour faire un bilan de retraite personnalisé se situe généralement entre 50 et 60 ans. Dès 50 ans, il vaut mieux faire ce bilan afin d'avoir une vision d'ensemble de sa carrière et des droits acquis dans les différents régimes de retraite, ce qui permet d'anticiper au mieux le calcul de retraite et les démarches administratives. À 55 ans ou 60 ans, il faut aussi faire ce bilan pour vérifier les éventuelles erreurs ou omissions dans le relevé de carrière et les faire corriger à temps, évitant ainsi de mauvaises surprises lors de la liquidation des droits. Enfin, au moment du départ à la retraite et de la liquidation des droits, le bilan de retraite est indispensable pour connaître avec précision le montant de la pension, la date de départ possible et les différentes options qui s'offrent.

Faire un bilan retraite à l'âge de 50 ans pour faire le point sur sa carrière professionnelle et identifier les éventuelles anomalies dans son relevé de carrière

Faire un bilan retraite à l'âge de 50 ans est une démarche nécessaire pour faire le point sur sa carrière professionnelle et identifier d'éventuelles anomalies dans son relevé de carrière. Ce bilan permet de s'assurer que tous les éléments de sa carrière sont correctement pris en compte pour le calcul de sa future pension.

Pour réaliser ce bilan, il faut commencer par demander son relevé de carrière auprès de sa caisse de retraite. Ce document récapitule l'ensemble des périodes d'activité et de cotisation, ainsi que les trimestres validés pour la future pension. Ensuite, il faut examiner attentivement ce relevé pour vérifier que toutes les informations sont exactes, notamment les périodes d'emploi et de chômage, les salaires déclarés et les trimestres validés. En cas d'erreur, il est nécessaire de contacter rapidement sa caisse de retraite pour les faire corriger. Grâce à ce relevé, il est ensuite possible d'estimer le montant de sa future pension de retraite, en utilisant les simulateurs en ligne fournis par la caisse. Enfin, en fonction des résultats de ce bilan, le futur retraité pourra ajuster sa stratégie de fin de carrière.

Il est possible de trouver un conseiller sur le site laclef-retraite.com pour effectuer son bilan retraite.

À 55 ans, lorsque l'assuré reçoit une Estimation Indicative Globale (EIG) pour une vision précise du montant de sa future pension de retraite

L'Estimation Indicative Globale (EIG) fournit un aperçu précis des droits acquis et facilite la planification financière pour la retraite. Obtenir cette estimation permet une préparation optimisée et une vision claire du montant à percevoir à l'âge de la retraite.

Au-delà de l'assurance vie, diversifier ses stratégies d'investissement est une option judicieuse pour maximiser ses revenus de retraite. La pension de retraite ne dépend pas uniquement du nombre de trimestres cotisés, mais aussi des choix financiers effectués tout au long de la carrière. Pour optimiser ses droits, il est bénéfique de se tourner vers des conseils d'experts. Cela permet une transition sereine vers la retraite, grâce à un bilan personnalisé et une estimation précise du montant de la future pension.

Avant le départ à la retraite, entre 60 et 62 ans

Le bilan de retraite personnalisé doit être effectué pour quiconque approche de l'âge moyen de départ à la retraite. Déterminer la date idéale du départ en retraite entre 60 et 62 ans aide à mieux anticiper les changements de revenus. Pour ce faire, des démarches spécifiques sont à entreprendre auprès des caisses de retraite 12 à 24 mois avant la date prévue de départ. Ces démarches permettent de préparer efficacement la liquidation des droits.

S'assurer que tous les éléments de la carrière ont bien été pris en compte

Pour s'assurer que tous les éléments de sa carrière ont bien été pris en compte pour sa retraite, il faut vérifier régulièrement son relevé de carrière, signaler toute erreur ou omission à sa caisse de retraite, et faire appel à un expert-retraite en cas de doute.

Vérifier les derniers calculs de la pension

La pension de retraite peut être augmentée grâce à différentes options, notamment en cas de départ anticipé ou à l'âge légal. Il faut donc vérifier et consolider l'épargne retraite personnelle pour compléter sa pension avant de prendre sa retraite.

Ajuster si besoin les options de départ (date, retraite progressive, etc.).

Une estimation personnalisée de sa retraite permet d'évaluer les différentes possibilités de passage en retraite entre 60 et 62 ans. Pour obtenir cette estimation, une demande doit être adressée à l'organisme compétent.